できる人はみんなやってる○○なーんだ？（週刊神文鳥　6/10発売号）

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おかげさまで、なんとか続いているこの企画ｗ

応援して下さる、皆さんのおかげです。ありがとうございます！

というわけで、今回も週刊神文鳥はじめていきましょう！

今回も神文鳥さん頼りの記事になりますが、ご了承くださいｗ

投資効率のおさらい

今週もまずはおさらいです！

神文鳥さんといえば、投資効率！ですからね。

まず、株というのは『将来のBPSをもらう』という仕組みがあります。

EPSの蓄積がBPSになるため、10年後のBPSは…

(EPS × 10年) ＋ BPS
= 10年後理論株価

となります◯

10年後理論株価 ÷ 現在株価
= 投資効率

投資効率が、
1 – 2 => 普通
2 – 3 => 割安
3 – 4 => 激安
4以上 => 神安

( ´ ▽ ` )

— 神文鳥 (@god_buncho) May 15, 2024

投資効率3以上の銘柄を見つけて購入。その後、投資効率が2以下になったら売却するというシンプルな手法ですね。

投資初心者でもマネできるので、まだ自分の投資手法が決まっていない人は参考にしてみてくださいね。

この投資効率については、週刊神文鳥（創刊号）でも記事にしています。

そして、投資効率2以下がなぜダメなのかというと

まず、1 – 2が普通というのは

投資効率1-2の銘柄は
10年後にBPS 2倍
年利 7-10%のリターンなので
「それインデックスでいいやん」
というレベルなので普通です(笑)

3以上は、インデックス以上の期待値があるため、割安としています😊

業種による違いは基本的にありませんが、

— 神文鳥 (@god_buncho) May 15, 2024

ということです。

投資効率1～2の銘柄の期待リターンは、インデックス投資をするのと変わらないということ。

あえて個別株でやる必要がないということですね。

おすすめの業種もおさらいしておきましょう。

オススメ業種は
・金融(銀行、保険、証券)
・エネルギー(電力、原油、など)
・現物(陸海空、倉庫、建築、不動産など)

ここら辺3タイプの業種は、
「事業が継続的に存在し、10年間保有できる」ということです。

逆に、ITや飲食系は「企業が無くなる可能性」もあるため、そこは注意ですฅ^•ω•^ฅ

— 神文鳥 (@god_buncho) May 15, 2024

やはり、流行り廃りのないビジネスが安定しているので、初心者には手を出しやすい銘柄になりますね。

創刊号でも書きましたが、ダンドー的な銘柄なので安心感があります。

そして、こういった銘柄を先行きが怪しいときに買うと、大きなリターンが狙えるのです。

先行きが怪しいとみんなが恐れて売る→行き過ぎた売りになる（株価が激安）→決してなくならないビジネスなのでしばらくしたら株価は戻る

こんな感じの波をとらえていくイメージですかね。

神文鳥銘柄スクリーニング

それでは、実際にどんな銘柄が投資効率の高いものなのかスクリーニングしてみましょう！

神文鳥さんのスクリーニング方法はこちら↓

銘柄を買うときには
過去のBPSの推移を確認してみてください。

BPSを蓄積 = 株式資産価値

なので、BPSが順調に減ってる銘柄はやばいです(笑)

個人的には
PER 10以下
PBR 1以下
配当利回り2%以上で
スクリーニングしますが、

それ以外の銘柄でも投資効率が良ければ株価もついてきてますね😊

で、

— 神文鳥 (@god_buncho) May 15, 2024

というわけで、この条件でスクリーニングをしてみました。

スクリーニング自体は各証券会社のものや、サイトのツールなどを使えば簡単に抽出されると思います。

ここからさらに、金融・エネルギー・現物の業種に絞り込んだのが下の表になります。

一応、上から順に投資効率の高いものに並べてあります。

※株価は、この記事を書いた2024年6月7日のものを利用しています。

会社名	銘柄コード	業種	優先市場	決算月	会計基準	時価総額	PBR	ROE	自己資本比率	PER(会予)	配当利回り(会予)	BPS	EPS	理論株価	株価	投資効率
大光銀行	8537	銀行業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	16,024	0.2倍	2.20%	4.80%	7.4倍	3.60%	8140.6	180.2	9942.6	¥1,683	5.91
大分銀行	8392	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	53,009	0.2倍	3.00%	4.80%	8.0倍	3.00%	13769.4	413.7	17906.4	¥3,355	5.34
大東銀行	8563	銀行業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	9,515	0.3倍	3.30%	4.30%	7.9倍	4.00%	2967	98.9	3956	¥750	5.27
北日本銀行	8551	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	22,194	0.3倍	3.60%	5.60%	7.9倍	3.00%	10187.5	364.1	13828.5	¥2,630	5.26
秋田銀行	8343	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	45,059	0.3倍	2.60%	4.80%	9.0倍	3.50%	9756.9	257.5	12331.9	¥2,555	4.83
東北銀行	8349	銀行業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	11,310	0.3倍	3.50%	3.90%	7.5倍	4.20%	4152.8	144.9	5601.8	¥1,191	4.70
山梨中央銀行	8360	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	59,996	0.3倍	2.60%	5.00%	9.4倍	3.20%	7143.9	186	9003.9	¥1,972	4.57
百十四銀行	8386	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	93,663	0.3倍	2.90%	5.60%	9.4倍	3.00%	11527.1	337.7	14904.1	¥3,280	4.54
東京きらぼしフィナンシャルG	7173	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	140,989	0.4倍	7.00%	5.10%	5.8倍	3.20%	12067.1	847.9	20546.1	¥4,660	4.41
宮崎銀行	8393	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	59,572	0.3倍	3.70%	4.60%	7.2倍	3.20%	10954.5	409.2	15046.5	¥3,440	4.37
タカセ	9087	陸運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	2,518	0.3倍	4.20%	72.90%	8.8倍	2.80%	7216.8	305.6	10272.8	¥2,515	4.08
京葉銀行	8544	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	107,613	0.3倍	3.40%	4.90%	9.7倍	3.00%	2615.3	88.1	3496.3	¥872	4.01
南都銀行	8367	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	106,696	0.4倍	4.00%	4.40%	8.2倍	3.70%	9404.3	379.1	13195.3	¥3,360	3.93
琉球銀行	8399	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	51,876	0.4倍	4.00%	4.60%	9.1倍	3.10%	3419.9	135.6	4775.9	¥1,245	3.84
十六フィナンシャルG	7380	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	167,512	0.4倍	4.30%	5.90%	8.8倍	3.50%	12239.2	529.3	17532.2	¥4,590	3.82
和田興産	8931	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	2月	Japan GAAP	15,006	0.5倍	8.60%	30.30%	5.6倍	4.80%	2762.1	237.7	5139.1	¥1,352	3.80
日本ロジテム	9060	陸運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	5,288	0.4倍	3.40%	31.10%	9.6倍	2.00%	10977.3	368.9	14666.3	¥3,905	3.76
名港海運	9357	倉庫・運輸関連業	名証2	3月	Japan GAAP	43,418	0.4倍	3.90%	77.30%	9.8倍	2.80%	3911.6	152.1	5432.6	¥1,454	3.74
エストラスト	3280	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	2月	Japan GAAP	4,208	0.5倍	8.80%	23.30%	4.2倍	3.40%	1384.6	121.4	2598.6	¥701	3.71
武蔵野銀行	8336	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	105,191	0.4倍	4.10%	5.10%	8.6倍	3.50%	8286	340.5	11691	¥3,180	3.68
南総通運	9034	陸運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	10,814	0.5倍	7.30%	61.60%	8.1倍	4.20%	2175.4	159	3765.4	¥1,086	3.47
伏木海陸運送	9361	倉庫・運輸関連業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	6月	Japan GAAP	4,300	0.4倍	6.30%	47.60%	8.0倍	3.00%	4237.2	146.3	5700.2	¥1,661	3.43
ケイヒン	9312	倉庫・運輸関連業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	14,298	0.5倍	7.30%	57.00%	6.8倍	3.20%	4324.6	313.8	7462.6	¥2,190	3.41
第四北越フィナンシャルG	7327	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	210,449	0.4倍	4.20%	4.50%	9.1倍	3.30%	11401.4	484.1	16242.4	¥4,805	3.38
FJネクストHD	8935	不動産業	プライム	3月	Japan GAAP	39,813	0.6倍	9.50%	71.40%	8.0倍	3.90%	2079.5	197.3	4052.5	¥1,217	3.33
サンリツ	9366	倉庫・運輸関連業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	4,961	0.5倍	5.40%	49.70%	8.0倍	3.80%	1909.2	103	2939.2	¥892	3.30
紀陽銀行	8370	銀行業	プライム	3月	Japan GAAP	122,411	0.5倍	6.30%	4.10%	8.4倍	2.70%	3617.7	229.2	5909.7	¥1,868	3.16
あかつき本社	8737	証券、商品先物取引業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	14,275	0.9倍	15.70%	17.50%	5.5倍	4.70%	529	83.2	1361	¥468	2.91
アサックス	8772	その他金融業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	27,370	0.6倍	7.10%	42.30%	8.4倍	2.40%	1404.9	99.7	2401.9	¥830	2.89
九州リースサービス	8596	その他金融業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	24,409	0.6倍	7.70%	20.60%	7.6倍	3.10%	1763.6	135.1	3114.6	¥1,082	2.88
Jトラスト	8508	その他金融業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	12月	Japan GAAP	54,625	0.4倍	10.60%	11.90%	8.5倍	3.50%	1117.7	0.3	1120.7	¥398	2.82
ジャックス	8584	その他金融業	プライム	3月	Japan GAAP	166,815	0.7倍	10.30%	6.10%	8.6倍	4.40%	6637.2	684.7	13484.2	¥4,805	2.81
MIRARTHHD	8897	不動産業	プライム	3月	Japan GAAP	53,397	0.8倍	12.40%	19.50%	5.0倍	6.20%	596.9	74.3	1339.9	¥485	2.76
商船三井	9104	海運業	プライム	3月	Japan GAAP	1,887,452	0.8倍	11.10%	57.10%	8.8倍	3.50%	6496.2	722.1	13717.2	¥5,209	2.63
長栄	2993	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	8,960	0.9倍	12.20%	16.90%	8.2倍	4.40%	2347.1	287.3	5220.1	¥2,050	2.55
みずほリース	8425	その他金融業	プライム	3月	Japan GAAP	262,320	0.8倍	11.40%	9.20%	6.9倍	3.70%	1270.6	144.9	2719.6	¥1,079	2.52
イーグランド	3294	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	9,403	0.9倍	11.40%	41.10%	9.1倍	5.30%	1817.1	208	3897.1	¥1,547	2.52
カンダHD	9059	陸運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	19,047	0.8倍	9.50%	51.40%	8.4倍	2.40%	1121.3	106.1	2182.3	¥889	2.45
香陵住販	3495	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	9月	Japan GAAP	4,102	0.8倍	12.80%	33.90%	5.7倍	3.10%	1863.5	180.1	3664.5	¥1,499	2.44
ケイアイスター不動産	3465	不動産業	プライム	3月	Japan GAAP	53,628	1.0倍	12.60%	22.10%	7.3倍	3.80%	3454.6	434.7	7801.6	¥3,400	2.29
エスリード	8877	不動産業	プライム	3月	Japan GAAP	62,798	0.9倍	11.20%	39.60%	7.2倍	4.20%	4334.1	487.3	9207.1	¥4,070	2.26
共栄タンカー	9130	海運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	9,299	0.5倍	0.80%	27.50%	1.9倍	3.30%	2532.5	19.2	2724.5	¥1,216	2.24
東京センチュリー	8439	その他金融業	プライム	3月	Japan GAAP	719,301	0.8倍	8.30%	13.50%	9.0倍	3.90%	1781.3	147.3	3254.3	¥1,469	2.22
丸全昭和運輸	9068	陸運業	プライム	3月	Japan GAAP	101,011	0.8倍	7.70%	65.80%	8.4倍	2.60%	6283.2	486	11143.2	¥5,040	2.21
日新	9066	倉庫・運輸関連業	プライム	3月	Japan GAAP	83,351	0.9倍	9.00%	55.40%	8.1倍	4.50%	5111.1	457.6	9687.1	¥4,410	2.20
遠州トラック	9057	陸運業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	3月	Japan GAAP	19,752	0.9倍	9.50%	54.80%	9.4倍	3.60%	2883.8	273.8	5621.8	¥2,645	2.13
センコーGHD	9069	陸運業	プライム	3月	Japan GAAP	167,212	0.9倍	8.90%	26.20%	9.3倍	3.80%	1197.1	106.5	2262.1	¥1,117	2.03
ADワークスG	2982	不動産業	プライム	12月	Japan GAAP	10,843	0.6倍	8.10%	28.40%	6.9倍	4.00%	362.3	5.3	415.3	¥225	1.85
アーバネットコーポレーション	3242	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	6月	Japan GAAP	13,089	0.9倍	10.20%	28.60%	8.4倍	4.90%	447.3	31.2	759.3	¥412	1.84
アールエイジ	3248	不動産業	ｽﾀﾝﾀﾞｰﾄﾞ	10月	Japan GAAP	2,595	0.6倍	7.90%	30.60%	7.8倍	4.00%	1295.7	13.1	1426.7	¥816	1.75
スター･マイカ･HD	2975	不動産業	プライム	11月	Japan GAAP	19,975	0.9倍	11.40%	24.20%	7.1倍	3.50%	705.5	21.2	917.5	¥603	1.52
property technologies	5527	不動産業	グロース	11月	Japan GAAP	3,869	0.6倍	9.80%	17.80%	7.0倍	4.70%	1651.3	-27.8	1373.3	¥951	1.44

今回は投資効率の計算がうまくできず、ちゃんと更新できませんでした💦

申し訳ございませんm(__)m

計算する際に、スプレッドシートのIMPORTXML関数を使っているのですが、銘柄数が多いと更新するのに時間がかかってしまい、延々とロード中になるときがあるんですよね…

一応計算されたもので投資効率3以上の銘柄は27銘柄ありました。

このあたりの銘柄を買っておけば、おそらく大負けはしないであろう鉄板銘柄です。

スクリーニングしてみると、まだまだ割安な銘柄はあるので余裕がある人は拾っていくといいかもしれません。

損出しやってる？

ここからが本題です。

今回の話題はこちら↓

【初心者用】損出しテンプレ

※やり方は複数あるが、初心者はコレ

①17:00 – 24:00の間に行うこと

②含み損の株 売り注文(画像1)

③同じ銘柄の信用買い注文(画像2)

④注意を読んだら発注(画像3)

⑤次の日の17:00 – 24:00に現引(画像4)

以下、詳細解説↓ pic.twitter.com/nz7FHpEGEH

— 神文鳥 (@god_buncho) June 1, 2024

神文鳥さんのバズったポストです！

ここまで注目を集めたポストなので、記事にせざるを得ないですねｗ

「損出し」とは、含み損を抱えている株式を意図的に売却することで、損失を確定させることを指します。

なんで損失を確定させるの？って思う人もいると思いますが、それは

節税

できるからです。

くわしいやり方や説明は、神文鳥さんのポストを参考にしてもらえればいいかと思います。

神文鳥さんもポストで言っていましたが、投資初心者は損切りをしないらしいので、この機会に上手な損出し方法を学んでおきましょう。

損出しする際のポイントはこちら

そもそも、株は利益を確定した際に20.315％の課税がされる仕組みです。儲けたら徴税されるわけです。

利確した場合のみなので、いくら損をしても課税されないのでご安心を。

この利益の確定には、配当所得も含まれます。

お手持ちの配当通知書などで確認していればわかりますが、約20％ふんだくられているわけです（憤怒）

この徴税は配当が出た瞬間に発生するので、逃れることができません。

しかし、今回紹介した方法で損出しをするとその徴税分を回収することができるのです。

ちなみに、引ききれなかった損失分は次の年に繰り越すことができるので、損失が多かった人は確定申告をしておきましょう。

参考：国税庁：No.1474 上場株式等に係る譲渡損失の損益通算及び繰越控除

とまあ、ここまでの話は特定口座で取引がある人の話です。

基本的に、今年からＮＩＳＡ始めました！って人は無縁の話になりますのでご注意ください。

ＮＩＳＡ口座は利益にかかる課税が免除される代わりに、損失控除・通算損益などは使えない仕組みになっています。

なので、損失があるからって間違ってもＮＩＳＡ口座の銘柄で「損出し」をしないように！

その場合、ただの「損切り」になってしまうばかりか、ＮＩＳＡの年間投資枠を無駄に消費して終わってしまいますからね。

単元未満株の場合はどうするの？

自分を含めて、この記事を読んでくれているのは投資初心者の方が多いのかなと思います。

そして、初心者は投資資金もあまりなく、単元未満株で投資いる人も多いのではないでしょうか？

損出しで例に出されるのは、単元株での話。

というのも、信用取引ができるのが100株からになってしまうのでしょうがない話ではあります。

なので、単元未満株しか持っていない場合は、損出しはできないということになります（号泣）

もし、単元未満株でも損出しできる方法を知っていたら、教えてくださいm(__)m

さいごに

というわけで、今回は神文鳥さんのバズったポスト「損出し」について触れてみました。

個人的にはNISA枠を埋めるだけで精一杯なので、損出しをするほど余裕がないのですが、特定口座でもがっつり運用する予定がある人は、ぜひ挑戦してみてください。

それでは恒例の神文鳥さんの名言で締めましょう。

初心者は『利確はするけど、損切りはしない』という傾向がある。

しかし、利益確定して税金を取られ、含み損を抱えたままにして年をまたいでしまうと…

税金の分だけ『損する』のだ。

損出しを行うことは税金負けを防ぐために大切なので、覚えておこう。

— 神文鳥 (@god_buncho) June 1, 2024

初心者は『利確はするけど、損切りはしない』

神文鳥名言集から一部抜粋

それでは今回はこのへんで！

また次回の記事で会いましょう！

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今後の励みになります。

それではまた次回の記事で！

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